Шведский отказ от банковских операций операторам вызывает официальную жалобу BOS

Шведская ассоциация онлайн-гемблинга Branscheforenigen för Onlinespel (BOS) потребовала от Финансового управления Швеции (Finansinspektionen) объяснить, почему банки «отозвали свои финансовые услуги для» лицензированных операторов.

В жалобе BOS говорится, что в течение 2021 года большинству его членов неожиданно пришлось столкнуться с закрытием счетов и прекращением согласованных платежных услуг, предоставляемых национальными банками.

«Насколько известно BOS, следующие банки в некоторых случаях активно уходили в отставку или отказывались предлагать услуги компаниям-членам: SEB, Swedbank, Nordea, Handelsbanken, DNB Nor и Danske Bank», — говорится в заявлении BOS.

Торговая ассоциация требует, чтобы Finansinspektionen объяснил, почему лицензированным предприятиям было отказано в основных банковских и платежных услугах, необходимых для ведения их повседневной деятельности.

«Банки выполняют важную задачу в любом обществе и в любой отрасли», — сказал Густав Хоффстедт, генеральный секретарь BOS. «Индустрия онлайн-гемблинга не является исключением, напротив, с интенсивностью транзакций в нашей отрасли».

«Имея это в виду, меня беспокоит то, что большое количество банков отказывается от своих услуг для лицензированных шведских операторов азартных игр и, по всей видимости, без какой-либо индивидуальной процедуры должной осмотрительности».

«Похоже, что решение было принято на основании только общей репутации отрасли, а не на основании каких-либо опасений банка в отношении ПОД или аналогичных действий в отношении отдельного клиента, — говорит Густав Хоффстедт».

В официальном письме BOS в Финансовую инспекцию Швеции компания описала зависимость отрасли от базовой финансовой инфраструктуры «в форме банковских и платежных услуг» для эффективного ведения своего бизнеса.

Это включает в себя решение проблем, связанных с деятельностью нелицензированных операторов ставок, а также защиту клиентов от мошеннических угроз, а также противодействие попыткам отмывания денег, что является важной практикой для предотвращения эксплуатации игровой индустрии Швеции в преступных целях или для финансирования терроризма.

Кроме того, BOS отметила, что служба Swish, работающая совместно с крупными шведскими банками, важна для операторов-членов, поскольку они могут предлагать клиентам запрашиваемые платежные предложения.

Что касается решения банков прекратить предоставление своих услуг лицензированным операторам азартных игр в Швеции, Хоффстедт — написал в письме — добавил, что « формальная причина увольнений, похоже, является результатом оценки рисков банками и применения PTL, но в некоторых случаях банки вообще не указали причин ».

Генеральный секретарь заключает: «Скандинавские банки владеют системой идентификации Bank-ID и, что еще более важно, поставщиком платежных услуг Swish. Для операторов в Швеции очень важно иметь возможность предлагать эти системы клиентам.

«Bank-ID и Swish — важные конкурентные преимущества для шведских лицензированных операторов в их повседневной борьбе с нелицензированными операторами. Нам нужно, чтобы банки были на правильной стороне этой борьбы, и именно по этой причине мы сегодня просим Шведскую финансовую инспекцию о помощи в этом вопросе ».

Подача официальной жалобы на банковское дело последовала за выражением BOS озабоченности по поводу влияния на регулирующие дела шведской государственной лотерейной и игорной компании Svenska Spel .